Khi tham gia vào Tài Xỉu MD5, tôi nhận thấy việc quản lý vốn là phần cực kỳ quan trọng giúp tránh thất bại. Trước hết, quy tắc 50/30/20 mà tôi áp dụng hằng tháng thực sự hữu ích. Theo đó, tôi dành 50% thu nhập cho nhu cầu thiết yếu như tiền thuê nhà và ăn uống, 30% cho chi tiêu cá nhân và giải trí, còn 20% dành cho việc tiết kiệm hoặc đầu tư.
Khi nói đến yếu tố tâm lý, tôi thường xuyên phải tự hỏi: mình đang đầu tư hay chỉ đơn giản là đang đánh bạc? Tâm lý "gỡ gạc" thường khiến người ta lún sâu vào vòng xoáy mất mát, và thực tế, nhiều nghiên cứu chỉ ra rằng hơn 70% người chơi cá cược thường xuyên bị ít nhất một lần rơi vào trạng thái này.
Tôi cũng quan tâm đến các khái niệm cơ bản như tỷ lệ lợi nhuận. Một nghiên cứu của Tổ chức Gamblers Anonymous cho thấy chỉ có khoảng 20% những người tham gia cá cược dài hạn thực sự có lãi. Do đó, tôi luôn cố gắng kiểm soát tốt mức lãi kỳ vọng của mình, tối ưu theo chỉ tiêu 10% trên tổng số vốn đầu tư ban đầu. Với mức lợi nhuận này, rủi ro cũng được giới hạn trong phạm vi an toàn.
Về chiến thuật, tôi rút ra kinh nghiệm từ những công ty lớn thành công trong việc quản lý rủi ro. Hầu hết các công ty trong ngành tài chính thường áp dụng một hệ số gọi là VAR (Value at Risk) để kiểm soát mức độ rủi ro trên một khoản đầu tư. Tương tự, tôi luôn giới hạn mức tổn thất không vượt quá 5% trên tổng số vốn cá nhân trong bất kỳ ngày nào, nhằm tránh mất kiểm soát.
Học hỏi từ các sự kiện lớn trong lịch sử, như cuộc khủng hoảng kinh tế năm 2008, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc đa dạng hóa nguồn vốn. Nhiều người đã phá sản bởi vì họ đặt tất cả tài sản vào một giỏ đầu tư không an toàn. Từ đó, tôi luôn nhắc nhở bản thân không bao giờ được "bỏ tất cả trứng vào một giỏ", dù thấy cơ hội có vẻ rất hấp dẫn.
Một yếu tố nữa là thời gian, điều mà tôi học được từ bài học sinh tồn trong ngành chứng khoán. Warren Buffett, người từng nói rằng thời gian là "bạn của một công việc kinh doanh tuyệt vời" và "kẻ thù của một công việc tầm thường", đã chứng minh rằng đầu tư dài hạn luôn có lợi thế. Do đó, tôi xác định rõ ràng mục tiêu thời gian cho các khoản "đặt cược" của mình, từ vài ngày đến vài tháng, để tối ưu hóa lợi nhuận.
Trong khi đuổi theo lợi ích, tôi cũng chú trọng đến chi phí sinh hoạt và các yếu tố khác có ảnh hưởng đến ngân sách. Một khảo sát của Ngân hàng Thế giới năm 2020 cho thấy chi phí trung bình của một người tham gia cá cược chiếm từ 10 đến 15% tổng chi tiêu hàng tháng. Điều này cảnh báo tôi về tầm quan trọng của việc duy trì một ngân sách chi tiêu hợp lý và không bao giờ vượt quá giới hạn đã định trước.
Bên cạnh những kiến thức công khai, tôi cũng học hỏi kinh nghiệm từ những người thân quen để có cái nhìn chân thực. Một người bạn của tôi, vốn là một tay "cá độ" chuyên nghiệp, đã nhấn mạnh rằng kỷ luật cá nhân là chìa khóa để tránh những sai lầm không đáng có. Anh ta áp dụng chiến thuật tương tự như một quỹ phòng hộ, với các kế hoạch dự phòng cho từng kịch bản có thể xảy ra.
Để tự cải thiện mô hình quản lý vốn của mình, tôi thực hiện đánh giá hàng tháng, tương tự như một công ty đánh giá báo cáo tài chính quý. Bằng cách so sánh kết quả thực tế với kế hoạch, tôi có thể điều chỉnh chiến lược đầu tư, hạn chế các yếu tố tiêu cực và phát huy thế mạnh của riêng mình.
Không thể phủ nhận rằng một phần của thành công trong việc kiểm soát vốn là phải biết khi dừng lại. Nhiều chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng việc kiên nhẫn chờ đợi cơ hội tiếp theo sẽ tốt hơn là nỗ lực gỡ lại những gì đã mất. Điều này giúp tôi duy trì tinh thần tỉnh táo và tránh những cảm xúc tiêu cực dễ dẫn đến quyết định vội vàng.
Trải qua quá trình tìm hiểu và áp dụng những biện pháp quản lý vốn đó, tôi nhận thấy rằng việc bảo vệ nguồn vốn hiện tại là nền tảng để có thể phát triển trong tương lai, không chỉ trong lĩnh vực Tài Xỉu MD5 mà còn ở mọi khía cạnh đầu tư tài chính khác. Các kinh nghiệm quý báu từ ngành này giúp tôi rất nhiều trong việc duy trì một cuộc sống ổn định và bền vững.